VeloBank automatyzuje monitoring kondycji finansowej klientów biznesowych dzięki platformie low-code

Sprawdź, jak dzięki technologii low-code i wdrożeniu Systemu Wczesnego Ostrzegania VeloBank zwiększył skalę monitoringu portfela biznesowego, ograniczył ryzyko kredytowe i zoptymalizował procesy operacyjne bez rozbudowy zespołów analitycznych.

Szczegóły projektu

Dynamiczny wzrost portfela klientów biznesowych wymagał zmiany podejścia do monitorowania ich kondycji finansowej. Dotychczasowe, częściowo manualne procesy stały się niewystarczające — były czasochłonne, kosztowne i trudne do skalowania wraz z rosnącą liczbą obsługiwanych podmiotów.

 

Bank stanął przed strategiczną decyzją: zwiększyć liczbę analityków, co oznaczałoby wzrost kosztów operacyjnych i ograniczoną skalowalność, czy zautomatyzować procesy i wdrożyć system umożliwiający szybkie, systemowe wykrywanie sygnałów ostrzegawczych w portfelu klientów biznesowych.

 

Wybrano kierunek automatyzacji. Celem było stworzenie elastycznego i skalowalnego rozwiązania wspierającego zarządzanie ryzykiem oraz podejmowanie decyzji w oparciu o aktualne i wiarygodne dane.

Cele projektu

Celem projektu było wdrożenie kompleksowego systemu umożliwiającego skuteczne monitorowanie kondycji finansowej klientów biznesowych oraz wczesną identyfikację pogorszenia jakości kredytowej.

 

Kluczowym założeniem była automatyzacja procesów manualnych, co pozwoliło skrócić czas analizy, zwiększyć efektywność operacyjną zespołów oraz ograniczyć ryzyko błędów. Rozwiązanie zaprojektowano w sposób modułowy i skalowalny, tak aby mogło być rozwijane wraz ze zmieniającymi się regulacjami i potrzebami biznesowymi banku.

O kliencie

VeloBank S.A. to jeden z dziesięciu największych banków w Polsce, oferujący pełne spektrum usług finansowych — od bankowości detalicznej, przez produkty inwestycyjne, po rozwiązania dla firm i sektora publicznego. Bank konsekwentnie inwestuje w technologie cyfrowe wspierające zarówno obsługę klientów, jak i zarządzanie ryzykiem.

Kluczowe wyzwania projektu

Realizacja projektu wiązała się z istotnymi wyzwaniami technologicznymi i organizacyjnymi.

Zmienny model danych źródłowych

Konieczność dostosowania rozwiązania do dynamicznie ewoluującej struktury danych.

Budowa wysokiej jakości warstwy danych

Zaprojektowanie spójnej, ustrukturyzowanej i wiarygodnej architektury danych umożliwiającej zaawansowaną analitykę.

Elastyczność i skalowalność

Zaprojektowanie rozwiązania odpornego na zmieniające się potrzeby biznesowe oraz dalszy rozwój organizacji.

Integracja z wieloma systemami

Zapewnienie płynnej wymiany danych pomiędzy hurtownią danych, systemem Fraud Detection, BIKP, Multiconnect oraz Active Directory.

Proces wdrożenia i współpraca

Metodyka realizacji projektu

Projekt realizowano w metodyce Agile, w ścisłej współpracy zespołów VeloBanku i VSoft S.A. Prace rozpoczęto od przygotowania MVP, które pozwoliło szybko zweryfikować założenia biznesowe i techniczne.

System był następnie rozwijany iteracyjnie w dwutygodniowych sprintach, zakończonych prezentacją efektów oraz zbieraniem informacji zwrotnej od użytkowników biznesowych. Takie podejście umożliwiało bieżące dopasowywanie funkcjonalności do realnych potrzeb organizacji.

Przed uruchomieniem rozwiązania przeprowadzono szkolenia, które pozwoliły zespołom banku samodzielnie korzystać z systemu oraz rozwijać go wewnętrznie.

Wyzwania techniczne

Największym wyzwaniem technicznym był zmieniający się model danych oraz konieczność utrzymania ich wysokiej jakości.

 

Wykorzystanie platformy low-code VSoft archITekt umożliwiło automatyczne profilowanie danych po każdej zmianie, co pozwalało szybko identyfikować nieprawidłowości i reagować na potencjalne problemy jeszcze na wczesnym etapie.

Rozwiązanie

VSoft zaprojektował i wdrożył VSoft Early Warning System — system wczesnego ostrzegania zbudowany w całości na platformie low-code VSoft archITekt.

 

Rozwiązanie automatycznie analizuje dane finansowe klientów, identyfikuje sygnały ostrzegawcze oraz wspiera zespoły bankowe w planowaniu i realizacji działań zaradczych.

 

Kluczową wartością systemu jest możliwość jego dalszego rozwoju po stronie banku — bez konieczności każdorazowego angażowania dostawcy.

„Zrealizowany przez firmę VSoft S.A. System Wczesnego Ostrzegania spełnił kluczowe założenia Banku dotyczące wszechstronności technologicznej i jakościowej. Zastosowana technologia low-code oraz platforma VSoft archITekt umożliwiają dalszy rozwój systemu – jest on skalowalny i otwarty na kolejne modyfikacje, które mogą być realizowane zarówno samodzielnie przez pracowników Banku, jak i przez firmę VSoft S.A. na jego zlecenie”.

Maciej Zieliński Dyrektor Zarządzający Obszarem Windykacji, VeloBank S.A.

Rezultaty

Dzięki wdrożeniu Systemu Wczesnego Ostrzegania VeloBank uzyskał:

zwiększenie skali monitoringu bez rozbudowy zespołów analitycznych

większą niezależność w rozwoju systemu dzięki technologii low-code

proaktywne zarządzanie ryzykiem i szybszą reakcję na zagrożenia

optymalizację procesów operacyjnych oraz lepszą kontrolę realizacji działań

Kluczowe wnioski

Założenia

  1. Ścisła współpraca między zespołami VeloBanku i VSoft SA na każdym etapie była fundamentem sukcesu projektu.

  2. Iteracyjny model pracy pozwalał szybko weryfikować funkcjonalności i wprowadzać korekty, zanim problemy ujawniły się w końcowej fazie.

  3. Elastyczność platformy low-code umożliwiła łatwe dostosowywanie się do zmieniających się wymagań biznesowych i technicznych.

Cel projektu

Projekt dowiódł, że automatyzacja procesów monitorowania ryzyka może znacząco zwiększyć bezpieczeństwo finansowe instytucji, jednocześnie obniżając koszty operacyjne. Metodyka agile pozwoliła na szybką weryfikację funkcjonalności i eliminację problemów już na wczesnych etapach prac. Zastosowanie platformy low-code VSoft archITekt dało bankowi elastyczność, niezależność w rozwoju oraz możliwość szybkiego reagowania na zmiany biznesowe i regulacyjne.

„Kluczowe znaczenie dla realizacji projektu ma ścisła współpraca z zespołem klienta na każdym etapie implementacji oraz elastyczność w dostosowywaniu funkcjonalności systemu do zmieniających się wymagań. Takie podejście pozwala wychwycić i skorygować potencjalne błędy na wczesnym etapie, zanim ujawnią się w końcowych fazach testów.”

Wacław Majka
Architekt Rozwiązań Biznesowych, VSoft S.A.